Ruhestandsplanung

Finanzielle Situation im Ruhestand

Da Ihr Arbeitseinkommen mit dem Eintritt des Ruhestands wegfällt gilt es im Alter für andere Einkommensquellen zu sorgen. Besteht das Renteneinkommen nur aus der gesetzlichen Rente wird es vielen Bundesbürgern schwer fallen den Lebensunterhalt im Alter zu bestreiten und den Lebensstandard zu halten. Deshalb sollte man schon Heute mit der Ruhestandsplanung beginnen.

Was bedeutet Ruhestandsplanung? 

Die Ruhestandsplanung befasst sich mit der Planung der finanziellen Unabhängigkeit im Rentenalter.
Konkret geht es hierbei um Vermögensaufbau und den realen Erhalt (Inflationsschutz) bestehender Vermögenswerte, um im Rentenalter ein geregeltes Einkomme aus diesem Vorsorgevermögen zu erhalten.

Zusätzlich zur Rente privat vorsorgen

Um der drohenden Altersarmut zu entkommen und auch im Alter finanziell unabhängig zu bleiben ist eine private Altersvorsorge als Ergänzung zur gesetzlichen Rente unumgänglich. Grundsätzlich zählen zur privaten Altersvorsorge alle Vermögenswerte und Geldanlagen, die Sie für die Vorsorge im Alter vorsehen und ansparen.

Inhalte einer Ruhestandsplanung

Im ersten Schritt erfassen wir Ihre finanzielle IST-Situation. Hierbei werden alle Anlagen, Investitionen und Versicherungen detailliert beurteilt und mit Ihrer Lebenssituation und Ihren individuellen Zielen und Wünschen abgeglichen. Somit wird die Lücke zwischen Ihrem aktuellen Lebensstandart und dem im Alter zur Verfügung stehenden Lebensstandard ermittelt. Es gilt dann genau diese Lebensstandardlücke zu decken.

Neben der Ermittlung Ihrer aktuellen Situation werden wir Ihr persönliches Risikoprofil erstellen. Hierbei wird an Hand wissenschaftlicher Tests ihre Risikobereitschaft und Risikotragfähigkeit bei Anlageentscheidungen und Versicherungen ermitteln.

Mit Ihren ermittelten Daten erstellen wir dann ein individuelles Konzept um gemeinsam mit Ihnen für  finanzielle Unabhängigkeit und den Erhalt Ihres Lebensstandard im Ruhestand zu sorgen.

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